با داشتن وجوه آزاد، باید به موقع فکر کنید که کجا می توان آنها را سرمایه گذاری کرد، زیرا پول در حال کاهش است و سپرده های بانکی به اندازه کافی سودآور نیستند. یکی از راه های خوب و مطمئن سرمایه گذاری است. درست است، برای اینکه وجوه موجود را هدر ندهید، ابتدا باید ماهیت سرمایه گذاری ها و طبقه بندی آنها را درک کنید. انواع سرمایه گذاری ها کاملاً متنوع است و تقسیم بندی بر اساس معیارهای مختلفی انجام می شود. بیایید نگاهی دقیق تر به این موضوع بیندازیم.
نمای کلی
بر اساس مفهوم و طبقه بندی سرمایه گذاری ها، می توانید با موفقیت انتخاب کنید که چگونه و در چه مواردی وجوه رایگان خود را سرمایه گذاری کنید. شرایط اقتصاد بازار مدرن امکان انجام چنین عملیاتی را در اشکال مختلف فراهم می کند، اما خطرات نیز به طور قابل توجهی متفاوت است. می توانید در شرکت ها و اوراق بهادار سرمایه گذاری کنید. این امر از طریق بازارهای سهام محقق می شود. شما می توانید در املاک و مستغلات و فلزات گرانبها سرمایه گذاری کنید،دارایی یا مالکیت معنوی، پروژه های امیدوار کننده از انواع مختلف. با داشتن مبلغ چشمگیر، می توانید در علم سرمایه گذاری کنید. درست است، این نه تنها به منابع مالی مناسب، بلکه به زمان قابل توجهی نیز نیاز دارد. ساده ترین و پذیرفته شده ترین گزینه خرید اوراق بهادار در بازار مربوطه است.
متخصصان به سیستم های مختلفی برای طبقه بندی سرمایه گذاری ها پایبند هستند. بستگی به اهدافی دارد که سرمایه گذار دنبال می کند. برای تقسیم به گروه ها، ارزیابی هدف سرمایه گذاری، مالکیت، سودآوری منطقی است. آنها در نظر می گیرند که پول از کجا آمده است، خطرات و نقدینگی پروژه چقدر است. شرایط، هدف سرمایه گذاری، ویژگی های معاملات حسابداری قابل تجزیه و تحلیل هستند.
شیء اساس تقسیم به گروهها است
در عین حال، توجه ویژه ای معطوف به دارایی هایی است که سرمایه گذار در ازای وجوه سرمایه گذاری شده در اختیار خود قرار می دهد. طبقه بندی اشیاء سرمایه گذاری با دسته اشکال واقعی شروع می شود، یعنی آنهایی که در ازای پول، زمین، منابع تولید، املاک، ماشین آلات و ماشین آلات، مارک ها و نمادها، علائم را دریافت می کند. این همچنین شامل سرمایه گذاری پول برای بهبود سطح صلاحیت کارکنان می شود.
علاوه بر این، زمانی که یک شرکت کننده در بازار انواع مختلفی از اوراق بهادار را خریداری می کند یا به عنوان طلبکار برای یک شخص حقوقی، شخصی وارد یک برنامه مبادله پول می شود، سرمایه گذاری می تواند مالی باشد. لیزینگ در این دسته قرار می گیرد.
در نظر گرفتن طبقه بندیاشکال و انواع سرمایه گذاری ها باید به پروژه های سفته بازانه توجه شود، یعنی پروژه هایی که شامل سرمایه گذاری پول برای مدت کوتاهی به منظور سود واقعی هستند. به عنوان جهت سرمایه گذاری، فلزات گرانبها، ارز دولتی اغلب عمل می کنند. سرمایه گذار به دنبال این است که حداکثر سود ممکن را در کوتاه ترین زمان ممکن به دست آورد.
رویکرد جایگزین
طبقه بندی اشکال و انواع سرمایه گذاری ها شامل تخصیص گروه جداگانه ای از سرمایه گذاری ها به دارایی های فیزیکی است. چنین برنامه هایی با هدف بالا بردن سطح شرکت، تضمین توسعه شرکت، که برای آن ظرفیت ها و منابع جدید تولید به دست می آید، انجام می شود. گزینه دوم برای سرمایه گذاری امیدوار کننده در پایگاه نامشهود یعنی مالکیت معنوی است. اخیراً رویه کسب آرم، مجوزها، مجوزها و سایر موارد مشابه قانونی رواج بیشتری یافته است. در نهایت، طبقه‌بندی شی پیشنهاد می‌کند که سرمایه‌گذاری‌ها در علم، نوآوری و توسعه فناوری‌های جدید به یک دسته جداگانه تخصیص داده شود.
با تجزیه و تحلیل ماهیت سرمایه گذاری ها، طبقه بندی آنها، انواع آنها، ذکر ناخالص، سرمایه گذاری خالص مهم است. خالص به معنای جهت گیری توده های پول آزاد در به دست آوردن یک شرکت، شرکت، و ناخالص هر دو خرید یک شرکت و سرمایه گذاری مجدد است. با استفاده از این استراتژی سود، سرمایه گذار ابتدا یک شخص حقوقی را خریداری می کند و پس از آن در جریان فعالیت آن مقداری سود دریافت می کند و سپس سرمایه گذاری مجدد می کند و توسعه شرکت را تضمین می کند.
آنچه شما نیاز داریدمشارکت‌کننده
طبقه بندی دیگری از پروژه های سرمایه گذاری و انواع سرمایه گذاری ها بر اساس تجزیه و تحلیل اهدافی است که توسط سرمایه گذار دنبال می شود. ساده ترین گزینه سرمایه گذاری مستقیم پول در شرکتی است که از قبل وجود دارد. شما می توانید مواد اولیه، تجهیزات، املاک و مستغلات را خریداری کنید. چنین سرمایه‌گذاری همیشه در جهت توسعه شرکت است.
رویکرد رایج دیگر، سرمایه گذاری سبد است، زمانی که شخصی که علاقه مند به افزایش سرمایه خود است، شروع به کار در مبادلات ارزی می کند و پول موجود را به اوراق بهادار منتقل می کند. در طول این فرآیند، یک سبد سرمایه گذاری تشکیل می شود که می تواند هم منبع سود و هم زیان باشد - همه چیز به صحت ایجاد آن بستگی دارد. این روش اخیراً محبوبیت بیشتری پیدا کرده است، زیرا امکان ورود به بازار مبادلات با ذخایر مالی نسبتاً کمی وجود دارد.
ویژگی های دیگر
هنگام تحلیل ماهیت و طبقه بندی سرمایه گذاری ها، توجه به سرمایه گذاری های غیر مالی ضروری است. این اصطلاح به معاملاتی اطلاق می شود که طی آن سرمایه گذار دارایی معنوی یا اشیایی را که مشمول حق چاپ هستند به دست می آورد. به عنوان مثال، یک سرمایه گذاری امیدوارکننده، کسب یک برند شناخته شده و قابل تشخیص است. شما می توانید در یک حق ثبت اختراع سرمایه گذاری کنید - اغلب چنین سرمایه گذاری هایی بر اساس عملکرد طولانی مدت شرکت که در آن برنامه ریزی شده است آنها را در محصولات پیاده سازی کنید سودآور هستند.
نوع دیگر سرمایه گذاری فکری است.ماهیت آن هدایت توده های پول آزاد در پیشرفت های علمی، فعالیت های تحقیقاتی و ایجاد نوآوری است. این امر خطرناک است، زیرا اکثر پروژه ها سود تجاری واقعی ندارند. با این حال، موفقیت حداقل یک پروژه معمولاً هزینه تمام شکست ها را می پردازد. اغلب، این روش سرمایه گذاری توسط افرادی انتخاب می شود که دارای ذخایر مالی چشمگیر و پشتیبانی از سازمان های دولتی هستند.
مالک کیست
با توجه به انواع، طبقه بندی سرمایه گذاری ها، فعالیت های سرمایه گذاری، منطقی است که به جنبه های شکل مالکیت توجه ویژه ای شود. برای تقسیم به گروه ها، آنها حقوق مالکیت را تجزیه و تحلیل می کنند، یعنی متوجه می شوند که مالک پول سرمایه گذاری شده در پروژه، چه کسی فعالیت های سرمایه گذار را تامین می کند. ساده ترین گزینه سرمایه گذاری خصوصی است، زمانی که پول از یک شخص حقوقی یا شخصی درگیر در سرمایه گذاری می آید. زمانی که بودجه ای برای اجرای پروژه از محل بودجه منطقه، دولت تخصیص داده می شود، نباید از سرمایه گذاری دولتی غافل شد. موافقت با چنین عملیاتی و همچنین کنترل اجرای آن توسط ساختارهای تخصصی - وزارتخانه‌ها، بانک‌های مرکزی که دارای قابلیت‌ها و اختیارات مناسب هستند، انجام می‌شود.
سرمایه‌گذاری‌های خارجی در این طبقه‌بندی وجود دارد: این گونه سپرده‌ها که منبع آن مالک وجوه است، اما او شهروند قدرت دیگری است، متفاوت از قدرتی که شخص می‌خواهد منابع خود را به سمت آن هدایت کند.
در نهایت، اشکال مختلط وجود دارد، زمانی که نشانه هایی از دو یا چند دسته از دسته های توصیف شده به طور همزمان وجود داشته باشد.
پول از کجا می آید
ارزیابی گونه ها، طبقه بندیسرمایه گذاری، فعالیت سرمایه گذاری، مهم است که تقسیم به گروه ها بر اساس منشاء منابع سرمایه گذاری شده را به خاطر بسپارید. ساده ترین گزینه سرمایه گذاری اولیه است، زمانی که سرمایه گذاری اولیه است. فردی که مایل است مقدار مشخصی را دارد یا آن را تحت یک برنامه اعتباری دریافت می کند، پس از آن شیء، پروژه بهینه را انتخاب می کند و همه چیز را در آن سرمایه گذاری می کند. گزینه کمی پیچیده تر، سرمایه گذاری مجدد است، یعنی سرمایه گذاری مجدد. در این صورت یک سرمایه گذاری اولیه وجود دارد که به منبع درآمدی تبدیل شده است، سپس دوباره در توسعه پروژه سرمایه گذاری می شود.
طبقه‌بندی اقتصادی سرمایه‌گذاری‌ها شامل مفهوم «سرمایه‌گذاری‌زدایی» است. در عین حال، شخص علاقه مند وجوهی را که قبلاً به آن اختصاص داده بود، به طور جزئی یا کامل از پروژه خارج می کند. بیشتر اوقات ، چنین مرحله ای با شکست جهت انتخاب شده برای مبالغ مالی توضیح داده می شود. با تماشای توسعه پروژه، تجزیه و تحلیل حال و آینده آن، سرمایه گذار به طور منطقی به این نتیجه می رسد که در اینجا هیچ چشم اندازی وجود ندارد، که در پس زمینه آن تصمیم به برداشت وجوه می گیرد.
یکی دیگر از دلایل خروج سرمایه، ظهور یک پروژه جایگزین، جالب تر و سودآورتر است. اگر سرمایه‌گذار وجوه رایگانی برای شرکت در برنامه جدید نداشته باشد، می‌تواند تقاضای بازگشت پول خود را از برنامه قبلی کند و از این طریق فرصت شرکت در برنامه جدید را پیدا کند.
قابلیت اطمینان و خطرات
یکی از پارامترهایی که هنگام طبقه بندی انواع سرمایه گذاری ها ارزیابی می شود، سطح قابلیت اطمینان و ریسک پذیری آنهاست.رویداد مورد نظر البته صلح آمیزترین گزینه فقدان کامل یا تقریباً کامل خطرات است، اما در عمل این اتفاق نمی افتد، فقط به صورت مصنوعی مدل سازی شده است. در کشور ما معمول ترین روش سرمایه گذاری بدون ریسک، سرمایه گذاری در ساختار بانکی است. اگر یک شرکت مالی شرکت کننده در برنامه بیمه را انتخاب کنید، حتی در صورت شکست سیستم، مبلغ تا 1،400،000 روبل به سرمایه گذار بازپرداخت می شود. اما مزایای اینجا بسیار قابل بحث است.
هنگام طبقه بندی انواع سرمایه گذاری، سطح ریسک آنها را می توان تا حدودی کمتر از میانگین ارزش ثابت در بازار ارزیابی کرد. در این مورد، از سرمایه گذاری محافظه کارانه پول صحبت می شود. پروژه های متوسط ریسکی هستند که با میانگین شاخص های بازار مطابقت دارد و پروژه های تهاجمی آنهایی هستند که پارامتر آنها بالاتر از استاندارد باشد. برای برخی از سرمایه گذاران، جذاب ترین پروژه ها تهاجمی هستند، زمانی که ریسک بالاتر از حد متوسط است، اما سود بالاترین است.
آیا سودی خواهد داشت
جنبه دیگر در طبقه بندی انواع سرمایه گذاری نقدینگی آنهاست. با این مقدار می توانید برنامه را در سطح بالا، متوسط، کم و همچنین کمبود نقدینگی کامل ارزیابی کنید. بهتر است به چنین پروژه هایی که شاخص آنها بالا است ترجیح داده شود، زیرا هر لحظه سرمایه گذار می تواند با فروش دارایی ها به قیمتی بالاتر از آنچه در آن زمان پرداخت شده است خارج شود.
رویکرد دیگر برای طبقه بندی انواع سرمایه گذاری مدت زمان آنهاست. تخصیص پروژه هایی که اجرای آنها کمتر از یک سال به طول می انجامد. آنها به عنوان کوتاه مدت طبقه بندی می شوند. متوسط - ماندگاری بیش از یک سال، اما کمترترم سه ساله آخرین نوع این طبقه‌بندی سرمایه‌گذاری‌ها بلندمدت است، یعنی پروژه‌هایی که برای یک دوره اجرایی سه ساله و مدت طولانی‌تر طراحی می‌شوند.
حسابداری و مکان
با ارزیابی گزینه های عملیات حسابداری، همه پروژه های سرمایه گذاری به خالص و ناخالص تقسیم می شوند. اصطلاحات به هم مرتبط هستند. سرمایه‌گذاری‌های ناخالص سرمایه‌گذاری‌هایی برای یک دوره زمانی مشخص و کاملاً تعریف شده هستند. خالص ناخالص است که استهلاک از آن کسر شده است.
روش دیگر طبقه بندی، تقسیم بر اساس وابستگی سرزمینی است. برای تشکیل گروه ها، ابتدا باید انتخاب کنید که کدام کشور یا منطقه را به عنوان پایگاه در نظر بگیرید. به عنوان مثال، ما می توانیم وضعیت خود را به عنوان نقطه شروع در نظر بگیریم. سپس سرمایه‌گذاری‌هایی که در داخل روسیه انجام می‌شود، داخلی است و هر چیزی که به خارج از مرزهای آن هدایت می‌شود، خارجی است.
مسئولیت و سود
سرمایه گذاری فرآیندی است که توجه نه تنها متخصصان این حوزه، بلکه افراد مبتدی و همچنین افرادی را که مقدار مشخصی دارند، اما نمی خواهند به پیچیدگی های بازار بپردازند، به خود جلب می کند. چنین افرادی می توانند از خدمات واسطه های حرفه ای استفاده کنند که با پرداخت هزینه ای آماده انجام وظایف مدیریتی هستند. این عمل است که به ویژه در زمان های اخیر گسترش یافته است. یک مثال معمولی انتقال ذخایر مالی به یک معامله گر برای انجام معاملات مبادله ای است. بر اساس استراتژی کاری انتخاب شده، سرمایه گذار صاحب سرمایه گذاری های فعال یا غیرفعال می شود. در مورد اول، او خودش تصمیم می گیرد که از کجا و چگونه وجوه استفاده شود، در مورد دوم، او کنترل می کندآنها را به شخص ثالثی که مسئولیت آن را طبق قرارداد بر عهده می گیرد.
گزینه دیگر برای طبقه بندی سرمایه گذاری ها بر اساس نوع دارایی است. شما می توانید منابع را در جنبه های محسوس و نامشهود سرمایه گذاری کنید. در عین حال، طبقه بندی سرمایه گذاری ها بر اساس انواع دارایی ها بر اساس انتخاب سرمایه گذار به نفع تشکیل سبد اوراق بهادار یا سرمایه گذاری در یک پروژه واقعی است.
سود سرمایه گذار
اگر یک فرد معمولی می خواهد در یک برنامه سرمایه گذاری شرکت کند، اما آموزش موضوعی یا اطلاعات خاصی ندارد که به او اجازه می دهد با اطمینان بهترین مسیر کاری را در بازار انتخاب کند، منطقی است که از یک شرکت کمک بخواهد. میانجی. انواع مختلفی وجود دارد که هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. برخی که می خواهند به درآمد منفعل برسند، به صندوق های سرمایه گذاری مشترک می پیوندند، در یک بانک سپرده گذاری می کنند، پول را برای مدیریت امانت هدایت می کنند، یا در یک برنامه بازنشستگی غیردولتی شرکت می کنند. شما می توانید وجوه رایگان را در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید، عضو ارز، بورس اوراق بهادار شوید و همچنین امکان سرمایه گذاری مخاطره آمیز و احتکار را در نظر بگیرید.
PIF
شاید این ساده ترین راه برای شرکت در برنامه سرمایه گذاری باشد. هرکسی که بخواهد سهمی به دست می‌آورد، سهمی در مجموعه‌ای که توسط متخصصان این حوزه ایجاد شده است. در وب سایت یک صندوق خاص، می توانید از اوراق بهادار کدام شرکت ها پرتفوی سازمان تشکیل شده است. در پایان دوره گزارشی مقرر در توافق نامه، همه شرکت کنندگان سهام خود را دریافت می کنند. بزرگی آنهابستگی به اندازه سهم کسب شده و درآمد دریافتی صندوق دارد. به عنوان یک قاعده، محاسبات در پایان سال انجام می شود. مدیران دارای تحصیلات ویژه مسئول انتخاب اوراق بهادار برای تشکیل پورتفولیو هستند. سهامدار فقط پول سرمایه گذاری می کند، اما هیچ مسئولیتی ندارد، نمی تواند تصمیمات اتخاذ شده توسط مدیران را اصلاح کند.
به عنوان یک قاعده، یک صندوق سرمایه گذاری مشترک دارای اوراق بهادار شرکت های امیدوارکننده مختلف در پرتفوی خود است و صندوق های قابل اعتماد چندین پرتفوی را به طور همزمان دارند. هر کدام از آنها نرخ بازدهی خاص خود را دارند. این استراتژی از "ذخیره تمام تخم مرغ های خود در یک سبد" جلوگیری می کند، به این معنی که خطرات برای هر یک از اعضای صندوق حداقل است.
پول به چه کسی دیگر اعتماد کنیم
یکی از مطمئن‌ترین گزینه‌ها سپرده بانکی است، اما در اینجا نمی‌توانید روی سودآوری بالا حساب کنید. در کشور ما، این رویکرد در حال حاضر رایج ترین است، زیرا تضمین هایی را برای بازگشت سرمایه به طور کامل ارائه می دهد. اما تورم را فراموش نکنید، که به طور قابل توجهی از سود سپرده ها، حتی سودآورترین آنها، فراتر می رود. این بدان معناست که عملاً امکان سودآوری در حین شرکت در برنامه سپرده گذاری وجود ندارد، تنها سود واقعی این است که پس اندازهای شهروندان به اندازه ای که "زیر تشک" نگه داشته می شود، کاهش نمی یابد.
گزینه دیگر انتقال وجوه برای مدیریت اعتماد است. این روش تا حدودی شبیه به صندوق سرمایه گذاری مشترک است، اما بازده کاملا شخصی است. سرمایه گذار پول را به یک متخصص منتخب که با عملیات در بورس اوراق بهادار و ارز سر و کار دارد، انتقال می دهد و از این طریق پول خود را ارائه می دهددرآمد (یا ضرر) مشتری. بسیار مهم است که بتوانید حرفه ای را انتخاب کنید که صادقانه کار کند و علاقه مند به حداکثر سود برای مشتری باشد. در غیر این صورت، خطر از دست دادن پول زیاد است. معمولاً هیچ گونه جبرانی با توافق وجود ندارد، بنابراین انتخاب مدیر کار آسانی نیست و با خطراتی همراه است.
کجا می خواهید سرمایه گذاری کنید؟
در میان سایر انواع سرمایه گذاری، یک گزینه خوب همکاری با صندوق بازنشستگی غیردولتی است. در اینجا نمی‌توانید روی سودهای کلان حساب کنید، اما برای یک فرد معمولی که مبالغ زیادی ندارد، این روش به شما امکان می‌دهد حداقل امتیاز مالی را در درازمدت ارائه دهید. شرکت های تخصصی به همه علاقه مندان پیشنهاد می دهند که مبلغ مشخصی را برای مدیریت به آنها انتقال دهند که در آینده از آن مستمری تشکیل می شود. دارایی هایی که مشتری امروز تحت مدیریت شرکت در اختیار دارد به تدریج در حال افزایش است و پرداخت این پول طبق توافق انجام می شود. از جمله جنبه های مثبت، امکان انتقال انباشته از طریق ارث است.
