از زمان تشکیل اولین دولت ها در تاریخ بشریت، تجارت از مرزهای یک کشور فراتر رفته است. در ابتدا می توانست مبادله کالا باشد، اما پس از ظهور پول، مقیاس عملیات تجاری به طور قابل توجهی تغییر کرد.
مفهوم
برای مدت طولانی معاملات تجاری بین المللی بین کشورها نامی نداشت. برای اولین بار، مفهومی مانند تراز پرداخت ها در سال 1767 توسط جیمز دنم استوارت، اقتصاددان بریتانیایی وارد اصطلاحات مالی شد. در درک او، این اصطلاح به معنای هزینه کردن پول توسط شهروندان در خارج از کشور و پرداخت بدهی به خارجی ها است.
در تعبیر مدرن، تراز پرداخت ها، پرداخت هایی است که از یک کشور به کشور دیگر انجام می شود. بیایید نگاهی دقیق تر به ساختار و تاریخچه آن بیندازیم.
شرایط و ضرورت پیدایش ترازنامه های بین المللی
همانطور که تاریخ نشان داده است، ظهور یک دسته مالی مانند تراز پرداخت ها به طور قابل توجهی اقتصاد ملی اکثر کشورها را تغییر داد.
اگر در پایان قرن نوزدهم و در آغاز قرن بیستم، هزینه ارزها برای مدت زمان کافی طولانی در همان سطح بود که توسط "استاندارد طلا" پشتیبانی می شد، که در واقع،و مسیر خود را شکل دادند (که برای همه مناسب بود)، سپس در شرایط یک نرخ شناور، این رویکرد بی‌سود شد.
پیش از این، اقلام مالی «دارایی های ذخیره» در تنظیم هرگونه تغییر در نرخ ارز مشارکت داشت. در زمان ما، این تراز پرداخت های کشور یا بهتر است بگوییم شرایط آن است که بر کاهش یا افزایش نرخ ارز تأثیر می گذارد. این مقوله مالی برای رسیدن به ساختاری که صندوق بین‌المللی پول امروزی را نمایندگی می‌کند، مجبور شد چندین تغییر را طی کند.
رویکردهای مالی اصلی
در حال حاضر معتبر هستند:
- نظریه ارائه شده توسط دیوید هیوم یک نظریه کلاسیک در نظر گرفته می شود. به آن «تعادل خودکار» می گویند. در آن بود که کار اصلی در تنظیم نرخ ارز توسط دارایی های ذخیره انجام شد.
- گام بعدی رویکرد نئوکلاسیک بود که الاستیک نام داشت. نابغه های مالی مانند J. Robinson، A. Lerner، L. Metzler در توسعه آن شرکت داشتند. بر اساس نظریه آنها، ستون فقرات تراز پرداخت های کشور تجارت خارجی آن است که تراز آن بر اساس سطح قیمت کالاهای صادراتی نسبت به کالاهای وارداتی تعیین می شود و در نرخ ارز پایه ضرب می شود. با این رویکرد، تعادل تعادل با تغییر در نرخ ارز تضمین می شود. یعنی کاهش ارزش آن باعث کاهش قیمت ارز برای کالاهای صادراتی می‌شود، در حالی که تجدید ارزش‌گذاری، خریداران خارجی را مجبور می‌کند تا محصولات این کشور را با هزینه بالاتر خریداری کنند.
- نظریه بعدی رویکرد جذب است که در آن تراز پرداخت ها وجود دارد(دقیقاً قسمت تجاری آن) به عناصر اصلی تولید ناخالص داخلی کشور «گره خورده است». بنیانگذار این رویکرد S. Alexander بود که ایده های مطرح شده توسط J. Mead و J. Tinbergen را مبنا قرار داد. در این حالت، تراز پرداخت ها با تحریک صادرات و در عین حال مهار واردات تنظیم می شود. این باید تولیدکنندگان داخلی را به تولید محصولات رقابتی و ارائه همان سطح بالای خدمات تشویق کند و مانند رویکرد قبلی صرفاً به کاهش ارزش پول وابسته نباشد.
- نظریه موازنه پولی با عوامل پولی مرتبط است، یعنی اینکه تعادل چگونه بر گردش پول در کشور تأثیر می گذارد. در اینجا رویکرد به شرح زیر است: برای جلوگیری از کسری در تراز پرداخت ها، لازم است حجم پول در گردش در کشور به شدت کنترل شود. اگر تعداد آنها بسیار زیاد است، باید با خرید کالاها یا خدمات خارجی آنها را از بین ببرید.
همه رویکردهای فوق در زمان‌های مختلف اعمال شده‌اند و امروزه نیز مرتبط هستند. بسته به اینکه کدام یک از این دو در حال حاضر در یک کشور استفاده می شود، انواع عملیات انجام شده توسط آن بستگی دارد.
ساختار
به عنوان یک قاعده، بسیاری از کشورها از عملیات تجاری به عنوان مقررات تراز پرداخت ها استفاده می کنند و به دنبال دستیابی به تراز مثبت هستند. در واقع، ممکن است چندین عملیات از این دست وجود داشته باشد.
صندوق بین المللی پول یک طرح تراز پرداخت ها را تنظیم کرده است که شامل 112 مورد است که به 7 بلوک تقسیم شده است. این طرح فوق العاده استبرای افراد ناآگاه در زمینه های مالی دشوار است، بنابراین به سه قسمت ساده شده است و همه چیز را به بخش های زیر کاهش می دهد:
- حساب جاری؛
- حسابهای مربوط به معاملات سرمایه (ابزار مالی)؛
- عملیات تنظیم تراز پرداخت ها.
بیایید نگاهی دقیق تر به آنچه هستند بیندازیم.
حسابهای تراکنش پرداخت پایه
حسابهای جاری تراز پرداخت‌ها عبارتند از:
- صادرات کالا؛
- واردات محصولات.
و با هم تراز تجاری را تشکیل می دهند. همچنین لازم به ذکر است:
- خدمات (شامل در تراز تجاری و خدمات)؛
- درآمد سرمایه گذاری؛
- انتقالات.
به عنوان یک قاعده، حساب های جاری تراز پرداخت ها منعکس کننده تمام دریافت های نقدی حاصل از فروش کالاها و خدمات به افراد غیر مقیم و همچنین درآمد خالص حاصل از پروژه های سرمایه گذاری است. تمام درآمدهای صادراتی در ستون با یک امتیاز در نظر گرفته می شود، زیرا در این معاملات خزانه با ارز خارجی پر می شود. هنگامی که عملیات واردات انجام می شود، به عنوان منهای در ستون بدهی در نظر گرفته می شود، زیرا خروج ارز از کشور وجود دارد.
در سرتاسر جهان تجارت خارجی اساس تراز پرداخت کشورهاست. تا 80 درصد از حجم روابط اقتصادی بین المللی را به خود اختصاص داده است. اگر در عین حال ترازنامه مثبت باشد، این نشان از تولید محصولات رقابتی باکیفیت در این کشور است.
حسابهای موجودی پرداخت‌هابا سرمایه
حساب سرمایه و ابزار شامل:
- حساب سرمایه مستقیم؛
- حسابهای مالی که شامل ابزارهای زیر است: سرمایه‌گذاری مستقیم، پرتفوی و سایر سرمایه‌گذاری‌ها.
حسابهای سرمایه شامل انواع خرید و فروش و معاملات بر روی آنها، نقل و انتقالات سرمایه، ابطال بدهی، کمک‌های بلاعوض سرمایه‌گذاری، انتقال حقوق مالکیت، ابطال بدهی به دولت، انتقال حقوق مادی (مثلاً, روده های زمین) و دارایی های نامشهود (علائم تجاری، مجوزها و غیره).
وقتی از این حساب ها ارز به خزانه وارد می شود، می توان از تراز مثبت صحبت کرد. و بالعکس.
حسابهای مالی با انتقال مالکیت دارایی‌های مالی یک کشور مرتبط است. وام های ارائه شده می تواند به صورت سرمایه گذاری مستقیم و سبد سرمایه گذاری باشد.
تراز در تراکنش‌های پرداخت چقدر است
این مفاهیم اساس هر تراکنش مالی هستند، زیرا کیفیت آنها را تعیین می کنند. تراز پرداخت ها گروهی از حساب ها هستند که در حالت ایده آل باید پس از آن دسته از تراکنش های مالی که در داخل یا خارج از کشور انجام شده اند (صادرات-واردات) مثبت باشند.
این عملیات به نوبه خود به اولیه (یعنی مستقل و دارای روند رشد ثابت) و ثانویه (کوتاه مدت، تحت تأثیر خارجی هستند، به عنوان مثال، بانک مرکزی یا دولت کشور).
همه کشورهای جهان در تلاش برای دستیابی به تراز پرداخت های فعال حداقل صفر هستند. اگر در مرحله‌ای از توسعه اقتصادی کشوری، تراز آن برای مدت طولانی قرمز باشد، ذخایر طلا و ارز در بانک مرکزی کاهش می‌یابد تا زمانی که کاهش ارزش پول داخلی آن آغاز شود.
روش‌های پرداخت
هر گونه پرداختی بین کشورها در دو ستون نشان داده شده است: اعتبار و بدهی، و تفاوت بین آنها به عنوان تراز مثبت یا منفی در نظر گرفته می شود.
به عنوان مثال، زمانی که کشوری کالا، نیروی کار، خدمات، اطلاعات یا دانش صادر می کند و خزانه داری آن جریان ارزی دریافت می کند، آنگاه تمام دریافتی های عملیات انجام شده در ستونی با علامت "+" وارد می شود. تراز پرداخت ها بر اساس وام.
همین عملیات، اما فقط برای واردات که مستلزم خروج ارز از کشور است، در ستون «بدهی» با علامت «-» وارد می شود.
اگر کشوری سرمایه واقعی (ارز، اوراق بهادار) را در خارج از کشور خریداری کند، چنین معاملات مالی نیز در "بدهی" ثبت می شود، بنابراین خروج ارز وجود دارد. در صورتی که برعکس، سرمایه داخلی را بفروشد یا بدهی را به افراد غیر مقیم (شرکت های انفرادی یا کل کشور) رد کند، در این صورت این امر در "وام" ثبت می شود. به عنوان مثال،
| عملیات | اعتبار به علاوه (+) | بدهی، منهای (-) |
|
کالاها و خدمات بازده سرمایه گذاری و دستمزد انتقالات |
صادرات کالا و خدمات دریافت از افراد غیر مقیم دریافت وجوه |
واردات کالا و خدمات پرداخت به شرکای خارجی انتقال |
|
خرید/فروش دارایی های غیر مالی معاملات در دارایی ها یا بدهی های مالی |
فروش دارایی رشد تعهدات در قبال شرکای خارجی/کاهش الزامات در قبال آنها |
کسب دارایی افزایش الزامات برای شرکای خارجی یا کاهش تعهدات در قبال آنها |
تراز پرداخت ها سندی است که روابط و عملیات اقتصادی خارجی کشور را ثبت می کند و از آنجایی که فرمت بین المللی دارد کلیه جریانات نقدی به دلار ثبت می شود.
کسری و مازاد در ترازنامه
این دو مفهوم با فعالیت هایی مرتبط هستند که یا تراز منفی را تأمین مالی می کنند یا مشابه مثبت آن را اعمال می کنند.
کسری ترازنامه باید توسط چیزی پوشش داده شود، و در اینجا مهم است که تعیین کنیم که آیا حساب تجاری خارج از کشور خواهد بود یا سرمایه به شکل وام.
البته اولی ارجح است، زیرا ورود ارز به کشور را تضمین می کند، در حالی که وام خروج آن را به همراه خواهد داشت، حتی با بهره.
به عنوان آخرین راه، می توان از ذخیره طلا و ارز کشور برای پوشش کسری ترازنامه استفاده کرد و خب، یک اقدام کاملاً ناامیدکننده، کاهش ارزش داخلی است.ارز.
هنگامی که در جریان عملیات جاری مازاد ایجاد می شود، کشور سرمایه دریافتی را صرف ترازهای منفی در حال ظهور می کند. همچنین، بخشی از پول به مقاله «خطاها و حذفیات محض» اختصاص می‌یابد.
طرح پرداخت MFI
ساختار تراز پرداخت ها که در سال 1993 توسط صندوق بین المللی پول به تصویب رسید شامل:
- مانده تسویه حساب. کلیه تعهدات مالی یک کشور در رابطه با کشور دیگر/دیگر و اجرای آنها در چارچوب شرایط مشخص شده در موافقتنامه ضمنی است.
- تراز بدهی بین المللی. این شامل پرداخت‌های واقعی به سایر کشورها و ورود پول از آنها می‌شود.
در گزارش‌های مربوط به این نوع مانده‌ها، مقدار انتقال اعتبار پول باید با بدهی مطابقت داشته باشد.
ترازنامه روسیه
اگر تراز پرداخت های روسیه را در نظر بگیریم، حرکت اصلی ارز خارجی در نسبت های زیر واردات و صادرات نشان داده می شود:
- ارسال به خارج از کشور؛
- بخش گردشگری؛
- مجوزهای خرید یا فروش (اختراعات، برندها)؛
- تجارت؛
- بیمه بین المللی;
- سرمایه گذاری مستقیم یا نمونه کارها و خیلی بیشتر.
برای اولین بار، طبق ساختار پیشنهادی صندوق بین المللی پول روسیه، تراز پرداخت ها در سال 1992 تنظیم شد و از آن زمان بر اساس همان طرح ها تنظیم شد.
در طول زمان، منبع اصلی ورود ارز به کشور، صادرات نفت و گاز، الوار، سلاح، تجهیزات، زغال سنگ و سایر محصولات بوده است.
شرکای اصلی تجارت خارجی روسیه چین، ایالات متحده آمریکا، آلمان، قزاقستان، بلاروس و دیگران هستند.کشورهای دور و نزدیک در خارج از کشور.
نتیجه گیری
بنابراین، تراز پرداخت ها گزارشی آماری از تمام معاملات بین المللی است که بین کشورها انجام می شود. تراکنش‌ها، تاریخ پرداخت‌ها، بدهی، اعتبار و موجودی روی آنها را نشان می‌دهد.
هر سه بخش از تراز پرداخت ها وضعیت مالی کشور را با: منعکس می کنند
- عملیات جاری؛
- سرمایه و ابزار مالی؛
- حذفیات و خطاها.
آنها ساختار تراز پرداخت ها هستند. همه کشورهای جهان به این پارامترها پایبند هستند.
